农业银行为区内主体和境外机构提供自由贸易账户

陆家嘴

上海自贸区挂牌以来，农业银行积极贯彻落实这一重大国家战略，按照先行先试、风险可控、分步推进、逐步完善的原则, 以便利跨境投资和贸易、服务企业“走出去”和服务实体经济为目标，全方位推进系统、制度、管理体系、产品等方面的创新，全面融入自贸区建设。

一是加强系统创新。构建起以农业银行新一代核心业务系统为主体，以国际结算业务处理系统、个人外汇兑换系统等十多个行内系统为支撑的自贸区分账核算系统，专门用于核算自贸试验区自由贸易账户以及投融资汇兑相关业务。该系统已顺利通过人行验收，可为所有符合条件的区内主体和境外机构提供自由贸易账户（简称“FT账户”）服务。经该行大力营销，截至9月21日，已开立196个FT账户。参与完成自贸区两大重要金融创新项目——上海国际能源交易中心原油期货相关系统和上海黄金交易所国际板业务系统的投产测试工作，并成为黄金国际板的首批结算会员行。



二是加强制度创新。制定了专门用于规范自贸试验区分账核算业务的一整套专项制度体系，包括“展业三原则”和“三反”管理制度、对人行宏观审慎政策工具的正响应机制、试验区分账核算业务财资管理和跨境资金风险管理制度、试验区分账核算单元各项业务的内部风险控制制度及应急预案等114项制度。在对接农行现有制度和监管要求的基础上，根据自贸区业务特点大胆创新，为更好地服务自贸区建设建立良好的制度环境，并为农行制度改革探索新途径、积累新经验。

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三是加强管理体系创新。以自贸区分账核算业务专项制度体系为基础，建立了较为完善的自贸区分账核算业务风险审慎管理体系，形成了从总行到分行、到支行到网点、到柜员的一套较为完善的、逐层的涉及各个岗位的内部授权管理体系，以适应自贸分账核算系统和自贸分账核算业务风险管理的要求。建立了全行联动体系，统筹推动自贸区业务开展，加强总分行联动、境内外联动和区内外联动，共同推进自贸区业务的创新、协调和服务。
四是加强产品创新。成功开展了人民币跨境信用证、自贸区内客户小额外币存款业务、资本金意愿结汇业务、跨境人民币借款、跨境双向人民币资金池业务、自贸账户购付汇业务、自贸账户不落地收结汇等业务和产品创新。发挥农行全球、全国网络优势和客户资源优势，积极推介自贸区创新业务，支持区内跨国公司提高全球资金使用效率，促进总部经济发展，支持区内企业实施“走出去”战略，更好地参与国际竞争。目前，已办理各类创新业务折合人民币已达66亿元。